Razlika med vzajemnim skladom in ETF

Vzajemni skladi se med različnimi naložbenimi načini štejejo za najvarnejšo obliko naložbe. V Vzajemni skladi, veliko posameznih vlagateljev s skupnimi finančnimi cilji združi svoj denar, družba za upravljanje sredstev pa celoten sklad vloži v vrednostne papirje, na kapitalski in denarni trg. Po drugi strani, Borzno trgovani sklad ali ETF je podobna naložbi v vzajemne sklade, vendar se z njimi trguje na borzi.

Sklad, s katerim se trguje na borzi, je hibridni naložbeni instrument, ki združuje lastnosti indeksnega sklada in vzajemnega sklada. Tu udeleženci igrajo vlogo tržnih proizvajalcev.

Ko je kdo pripravljen vlagati v različne naložbene sheme, bi moral vedeti, da bo ta shema prinesla dobro donosnost z nizkimi stroški in v kratkem času. Za to je treba razumeti razliko med vzajemnimi skladi in ETF.

Vsebina: Vzajemni sklad proti ETF

1. Primerjalna tabela
2. Opredelitev
3. Ključne razlike
4. Zaključek

Primerjalna tabela

Osnove za primerjavo	Vzajemni sklad	ETF
Pomen	Strokovno voden naložbeni mehanizem, kjer se zbirajo in trgujejo sredstva več vlagateljev, je znan kot Vzajemni sklad.	ETF je naložbena shema, ki sledi indeksu in kotira na borzi.
Preglednost	Četrtletno razkritje delnic.	Vsakodnevno razkritje delnic.
Delni deleži	Da	Ne
Cena	Količnik povprečnih stroškov je visok.	Količnik povprečnih stroškov je manjši.
Upravljanje	Aktivno	Pasivno
Trgovanje	Do / iz hiše sklada.	Do / od drugega vlagatelja na trgu.
Transakcijska cena	NAV	Navedena cena
Trgovalni račun	Ni zahtevano	Potreben za transakcijo.
Posredovanje	Ni plačano, saj se sredstva neposredno kupujejo.	Treba je plačati.
Davek	Visok davek na kapitalski dobiček se odmeri zaradi pogostega trgovanja.	Zbira se razmeroma nizek davek.

Opredelitev vzajemnega sklada

Vzajemni sklad, kot pove že njegovo ime, je nekakšen naložbeni sklad, ki je zbir sredstev, zbranih od več vlagateljev za naložbe v finančna sredstva. S sredstvi upravlja in nadzoruje portfeljski strokovnjak, imenovan upravljavec sklada v imenu imetnikov enot premoženja, ki sredstva vlagajo po lastni presoji v raznovrstne naložbe, kot so delnice, zadolžnice, obveznice in drugi finančni instrumenti.

Proces naložbe v vzajemne sklade

Vsak vlagatelj delnice hrani sorazmerno. Delnice, ki jih ima imetnik enot premoženja, predstavljajo njihov delež v skladu. Vlagatelji imajo enako pravico do dobička ali izgube, kot je to mogoče pri prodaji vrednostnih papirjev.

Ker je vzajemni sklad skupna naložba, je tveganje, ki ga vlagatelji prej dajejo, ne zahteva ogromnih naložb, ampak le z majhnim zneskom naložbe lahko človek izkoristi portfeljske naložbe.

Opredelitev ETF

Borzno trgovalni sklad ali ETF je vrsta indeksnega sklada, ki se kotira in trguje na borzi vrednostnih papirjev. Gre za naložbeno sredstvo, ki sledi indeksu, kot sta Nifty ali Sensex. To je niz raznovrstnega portfelja, ki sledi donosu in donosi dotičnega indeksa. Vsebuje paket sredstev, kot so zaloge, obveznice, valute, opcije itd.

ETF je skupna naložba, ki ima korist od nakupa in prodaje določenega vrednostnega papirja. Sklad doživlja nihanja cen, ker se z njimi trguje ves dan trgovanja. Sklad je zelo likviden in omogoča donosnost vlagateljev z nižjimi stroški.

Ključne razlike med vzajemnim skladom in ETF

Glavne razlike med vzajemnim skladom in ETF so navedene spodaj:

1. Vzajemni sklad je opredeljen kot investicijski sklad, kjer več vlagateljev združi svoj denar za vlaganje v raznovrstne vrednostne papirje. Indeksni sklad, ki sledi indeksu in kotira na borzi na finančnem trgu, je znan kot borzni sklad za trgovanje ali ETF.
2. V vzajemnem skladu se imetniki razkrijejo četrtletno, medtem ko je vsakodnevno razkritje deležev v ETF.
3. Povprečni delež izdatkov vzajemnega sklada je višji od ETF.
4. V vzajemnem skladu nakup in prodaja delnic potekata od sklada. V ETF pa obratno trgovanje poteka na dveh sekundarnih trgih.
5. V vzajemnem skladu se sredstva trgujejo po čisti vrednosti premoženja (NAV). V nasprotju z ETF, s katerim se trguje po kotirani ceni, ne pa po njihovi NAV.
6. Borzni skladi, s katerimi se trguje na borzi, veljajo za davčno učinkovitejše od vzajemnih skladov, ker je zaradi pogostega trgovanja njihov davek na kapitalski dobiček višji.
7. Ker se z ETF trguje na borzi, je za nadaljevanje transakcije potreben račun za trgovanje z delnicami. Za razliko od vzajemnih skladov, kjer za nakup vzajemnega sklada ni potrebe po računu za trgovanje z delnicami.
8. Posredništvo se plačuje v ETF, vendar ne v vzajemnem skladu.
9. Vzajemni sklad se lahko izda v frakciji, medtem ko ETF ni mogoče prodati v frakciji.
10. Upravljavci skladov aktivno upravljajo vzajemne sklade, to je premoženje, ki se neprestano kupuje in prodaja, da bi preseglo trg. Vendar imajo skladi ETF pasivno upravljanje, saj se ponavadi ujemajo z določenim indeksom.

Zaključek

Poleg zgoraj naštetih razlik obstajajo v obeh naložbenih nosilcih še številni podobni vidiki, kot sta obe, so portfelji, to je, da lahko v raznolike finančne instrumente, kot so delnice, obveznice in druga sredstva, investirate prek enega sklada. Upravljajo jih profesionalni strokovnjaki za portfelj.