Razlika med CFA in CFP

CFA proti CFP

CFA in CFP sta povezana s financami. Če pogledamo oba izraza, je lahko nekoliko nejasno. CFP pomeni Certified Financial Planner, CFA pa Certified Financial Analyst. No, lahko vidimo, da obstaja razlika, saj je eden načrtovalec, drugi pa analitik.

Najprej poglejmo, kako nekdo dobi CFP in CFA naslov. Oseba pridobi naziv CFP, potem ko opravi izpit, ki ga je opravil Mednarodni odbor standardov in praks za certificirane finančne načrtovalce. Po drugi strani pa bi za pridobitev naziva CFA morali opraviti tri izpite, ki zajemajo predmete, kot so ekonomija, računovodstvo, upravljanje denarja, etika in varnostne analize. Združenje za upravljanje naložb in raziskave podeljuje naziv.

Pooblaščeni finančni načrtovalci večinoma svetujejo posameznikom. Po drugi strani pooblaščeni finančni analitiki svetujejo različnim institucijam, kot so banke, vzajemni skladi, pokojninski skladi, zavarovalnice in varnostna podjetja.

Potrjeni finančni načrtovalci pomagajo pri pokojninskem načrtovanju, vlaganju v delnice in drugem finančnem načrtovanju. Nasprotno, pooblaščeni finančni analitiki se osredotočajo na zaloge in tržno analizo, kar pomaga različnim podjetjem in institucijam pri sprejemanju pravilnih naložbenih odločitev.

Kadar CFP velja za splošnega, CFA velja za specialista.

Medtem ko se pooblaščeni finančni načrtovalci ukvarjajo bolj s celovitim finančnim načrtovanjem, se pooblaščeni finančni analitiki ukvarjajo bolj z naložbenimi portfelji.

Pomembno je omeniti še to, da mora pooblaščeni finančni načrtovalec vedno posodabljati svoje znanje, čeprav to ne pomeni, da pooblaščeni finančni analitik ne bi smel biti posodobljen..

Povzetek

1. CFP pomeni Certified Financial Planner, CFA pa Certified Financial Analyst.

2. Pooblaščeni finančni načrtovalci posameznikom večinoma svetujejo. Po drugi strani pooblaščeni finančni analitiki svetujejo različnim institucijam, kot so banke, vzajemni skladi, pokojninski skladi, zavarovalnice in varnostna podjetja.

3. Oseba pridobi naziv CFP, potem ko opravi izpit, ki ga je opravil Mednarodni odbor standardov in praks za pooblaščene finančne načrtovalce.

4. Za pridobitev naziva CFA bi morali opraviti tri izpite, ki zajemajo predmete, kot so ekonomija, računovodstvo, upravljanje denarja, etika in varnostne analize. Združenje za upravljanje naložb in raziskave podeljuje naziv.

5. CFP velja za splošnega, CFA pa za specialista.

6. Medtem ko se pooblaščeni finančni načrtovalci bolj ukvarjajo s celovitim finančnim načrtovanjem, se pooblaščeni finančni analitiki ukvarjajo bolj z naložbenimi portfelji.