Razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem z bogastvom

Upravljanje z naložbami in upravljanje premoženja
 

Ključna razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja je, da je upravljanje naložb generičen izraz za profesionalno upravljanje premoženja, zlasti za vrednostne papirje, vključno z delnicami in obveznicami, medtem ko je upravljanje premoženja široko področje, ki vključuje upravljanje z naložbami. Upravljanje naložb se v osnovi ukvarja z nakupom in prodajo vrednostnih papirjev na način, ki vlagateljem prinaša optimalne koristi. V nasprotju s tem je upravljanje premoženja vrsta profesionalne storitve, ki prinaša kombinacijo storitev, kot so naložbeno svetovanje, finančne in davčne storitve, pravne in nepremičninske storitve za organizacijsko ali osebno izboljšanje. Med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja obstajajo velike razlike, vendar je ključna razlika v ravni finančnih storitev, ki jih ponuja posamezna shema.

Kaj je upravljanje z naložbami?

Ljudje vlagajo v različna orodja z namenom doseči različne naložbene cilje, kot so pridobivanje dobička in koristi. Upravljanje naložb je profesionalna storitev, ki vključuje svetovanje pri nakupu in prodaji vrednostnih papirjev, kot so obveznice, delnice, nepremičnine itd., Za posamezne in institucionalne vlagatelje, kot so pokojninski skladi, zavarovalnice, korporacije itd. upravljanje naložb vključuje različne dejavnosti, kot so analiza računovodskih izkazov, izbira zalog ali sredstev, izvajanje naložbenih načrtov in tekoče spremljanje naložb.

Kaj je upravljanje z bogastvom?

Upravljanje bogastva je vrsta storitve, ki jo nudijo strokovnjaki za upravljanje bogastva, ki je nekaj več kot upravljanje naložb. Razen zagotavljanja investicijskih svetovalnih storitev upravljanje premoženja ukvarja z različnimi storitvami za svoje stranke, vključno z usklajevanjem bančništva na drobno, načrtovanjem nepremičnin, finančnimi in davčnimi storitvami, pravnimi viri itd. Za eno plačilo.

Če primerjamo ta dva koncepta, je mogoče opaziti nekaj podobnosti med upravljanjem naložb in upravljanjem bogastva. Ključna namena obeh konceptov sta svetovanje za optimalno korist od naložbe ali kako drugače za njene stranke.

Kakšna je razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem z bogastvom?

• Stopnja finančnih storitev pri upravljanju naložb je omejena samo na naložbe, upravljanje portfelja ali premoženja. Wealth Management ponuja celovite storitve finančnega načrtovanja, ki pokrivajo vsa povezana področja, vključno z upravljanjem naložb.

• Glavni cilj upravljanja naložb je optimizirati finančno donosnost, nastalo iz naložb. Glavni cilj upravljanja premoženja je povečati neto vrednost strank.

• V upravljanju naložb so odnosi med ponudnikom in naročnikom omejeni. V upravljanju bogastva obstaja močan odnos med dvema strankama, ekipo za upravljanje bogastva in stranko, ki ceni potrebe in prioritete stranke.

• Pri upravljanju naložb je obseg storitev, ki jih ponuja, omejen na finančni vidik. V upravljanju bogastva ponudba storitev pokriva finančne in življenjske vidike strank.

Povzetek upravljanja z naložbami in upravljanje premoženja

Upravljanje naložb in upravljanje premoženja sta dve vrsti ponudnikov profesionalnih storitev. V okviru upravljanja naložb strokovnjaki zagotavljajo investicijsko svetovanje pri nakupu in prodaji različnih vrednostnih papirjev. Po drugi strani pa lahko ponudniki storitev pri upravljanju z bogastvom nudijo vrsto storitev, kot so finančne in davčne storitve, pravne in nepremičninske storitve, razen naložbenih svetovanj. Zato je raven storitev za njihovo stranko drugačna, pri čemer upravljanje naložb upošteva le naložbene vidike, medtem ko upravljanje premoženja upošteva vse dejavnosti, ki ustvarjajo bogastvo za posameznega posameznika.