Razlika med likvidnostnim upravljanjem in upravljanjem zakladnic

Upravljanje likvidnosti v primerjavi z upravljanjem zakladnic

S časom se je poslovno okolje dramatično spremenilo. V uredbah so bile opažene hitre spremembe in v poslovnih modelih so bile opazne nenadne razlike. Poleg tega je tehnološki napredek igral ključno vlogo pri preoblikovanju trenutnih poslovnih razmer. Podjetniki in izvajalci strateškega upravljanja, ki se niso radi prilagodili novemu tehnološkemu okolju, nimajo druge izbire, kot da sprejmejo to zahtevno okolje, da bi bili konkurenčni in na trgu prinesli inovacije. Vpliv prevladujočega scenarija je poslovanje bolj zakompliciral. To je razlog, da se je povpraševanje po zakladniškem upravljanju in upravljanju likvidnosti povečalo, da se podjetja lahko uspešno vzdržijo na trgu.

Čeprav se izraz zakladništvo in upravljanje likvidnosti finančno institucij zamenjujeta, vendar nista enaka. Če ste poslovodja ali podjetnik na rastočem finančnem trgu, bi morali vedeti, kaj pomeni upravljanje zakladnice in upravljanje likvidnosti ter kakšna je razlika med tema dvema pogojema?

Upravljanje zakladnic je postopek upravljanja in upravljanja valutnih, finančnih, gotovinskih, bančnih in finančnih tveganj za izboljšanje likvidnostnega položaja podjetij in donosnost finančnih naložb v prihodnosti. Del upravljanja zakladnic je tudi sklenitev sporazuma o varovanju pred tveganjem za upravljanje finančnega tveganja. Obstaja veliko organizacij, ki imajo ločen zakladniški oddelek, ki ocenjuje finančno tveganje, spremlja sredstva in naložbene politike ter upravlja z valutnim tveganjem. Po drugi strani je upravljanje likvidnosti eden ključnih elementov dobro uveljavljenega upravljanja zakladnic. To je postopek, ki vam zagotavlja, da imate na razpolago dovolj denarja, da lahko pokrijete tekoče obveznosti, pričakovane in nepričakovane. Upošteva vaše zahteve glede likvidnosti in poskrbi, da bo denar takoj na voljo ob pravem času.
Upravljanje zakladništva vključuje zagotavljanje trenutnih finančnih sredstev podjetjem, zmanjšanje celotne izpostavljenosti valutnemu tveganju in ohranjanje likvidnostne pozicije podjetja. Upravljanje likvidnosti vključuje razumevanje denarnih potreb, določitev ustreznih smernic za naložbe, izbiro pravih naložbenih priložnosti in povečanje učinkovitosti in preglednosti denarnega položaja.

Upravljanje likvidnosti se ukvarja z veliko postopki in procesi, kot so zbiranje terjatev, izvrševanje plačil, upravljanje dejanskih denarnih sredstev. Banke se tega običajno lotijo, ker iščejo nove in inovativne načine za izpolnitev zahtev svojih strank. Čeprav je upravljanje zakladnice povezano z upravljanjem likvidnosti, vendar obstaja ena glavna razlika med obema. Upravljanje zakladnice vključuje upravljanje valutnega tveganja. Kot posameznik v finančnem sektorju se morate zavedati dejstva, da je forex trg zelo nestanoviten in da se stopnje na trgu občasno spreminjajo. Z upravljanjem zakladnice je veliko tveganj. Na primer, podjetje lahko utrpi milijonsko izgubo, če finančni direktor svojo odločitev odloži celo za nekaj sekund.

Vendar pa ni mogoče govoriti o upravljanju zakladnice in ne razpravljati o upravljanju likvidnosti, saj tuja valuta vključuje gotovino, ki jo upravlja likvidnostno upravljanje. Denarna sredstva so prejeta v obliki plačil, upravljanje deviznih tečajev pa je vključeno v zakladniške funkcije.

Upravljanje zakladnic se v glavnem ukvarja z valutnim in tečajnim tveganjem, medtem ko upravljanje likvidnosti vključuje upravljanje likvidnostne pozicije podjetja. Eden najzahtevnejših delov upravljanja likvidnosti je jasna prepoznavnost denarnih sredstev, ki so potrebna danes in so potrebna kratkoročno, srednje in dolgoročno, da se lahko sprejmejo razumne odločitve..