Razlika med Fidelityjem in Vanguardom

Ključna razlika - Fidelity vs Vanguard
 

Upravljanje naložb prek finančnih svetovalcev je v zadnjem času vse bolj priljubljeno, ko investicijske družbe upravljajo veliko število finančnih sredstev pod njimi. Fidelity in Vanguard sta dve pionirski podjetji za finančne storitve v Združenih državah Amerike. Obe podjetji ponujata številne storitve, od pokojninskih storitev do upravljanja premoženja. Ključna razlika med Fidelityjem in Vanguardom je v tem Fidelity ponuja naložbene produkte, predvsem z visokim tveganjem - visoko donosno filozofijo, ki je primernejša za agresivne vlagatelje ker Vanguard se osredotoča na zagotavljanje nizkocenovnih naložbenih portfeljev, ki bodo bolj primerni za konzervativne vlagatelje. Obe podjetji ponujata široko paleto naložbenih možnosti za svoje stranke.

VSEBINA

1. Pregled in ključne razlike
2. Kaj je zvestoba
3. Kaj je Vanguard
4. Podobnosti med Fidelityjem in Vanguardom
5. Primerjava ob strani - Fidelity vs Vanguard v tabeli
6. Povzetek

Kaj je zvestoba?

Fidelity Investments je ameriško večnacionalno podjetje za finančne storitve s sedežem v Bostonu v Massachusettsu in je imelo od leta 2016 2,13 bilijona USD pod sredstvi, ki jih upravlja, Fidelity ponuja široko paleto naložbenih možnosti, od upravljanja vzajemnih skladov, življenjskega zavarovanja, pokojninskih storitev do naložbenih svetovanj. Fidelity ima vrsto oddelkov za zagotavljanje različnih storitev, nekateri od največ sredstev za ustvarjanje prihodka pa so navedeni spodaj.

Zvezi o zvestobi (FCNTX)

Contrafund je največji lastniški vzajemni sklad Fidelity med 452 vzajemnimi skladi in je uspel ponuditi 8,69% donosnost za svoje vlagatelje. Ta donos je večji od 7,41% donosa S&P 500. (S&P 500 je indeks delniških vrednostnih papirjev, ki izračuna celoten donos portfelja skladov. Če posamezni sklad zagotavlja donos, ki presega donos portfelja skladov, ustrezni sklad deluje dobro).

Slika 01 - sedež Fidelity v Bostonu

Portretni portfelj Fidelity OTC (FOCPX)

To je še en sklad, ki je z zaslužkom 12,45% dosegel 9,68% donosnost NASDAQ Composite v višini 9,68%. FOCPX vlaga v zaloge brez prodaje, ki so zelo špekulativne.

Fidelity deluje s tremi modeli donosnih portfeljev, in sicer s konzervativnim dohodkom, uravnoteženim dohodkom in dohodkom iz rasti. Med različnimi razdelitvami sredstev se za ciljne naložbene obveznice in kratkoročne naložbe odloča Target Asset Mix (TAM).

Fidelity ima pomemben ugled kot podjetje, primerno za agresivne vlagatelje, odvisno od naložbenega portfelja, ki ga ponujajo. Kot je razvidno iz donosov FCNTX in FOCPX, večinski skladi v Fidelity ustvarjajo ugodne donose. Ker pa morajo visoke donose podpirati velika tveganja, naložbeni portfelj Fidelity morda ni primeren za konzervativne vlagatelje. Nadalje so višje tudi pristojbine in stroški, ki jih zaračuna Fidelity, da bi nadomestili povezano tveganje.

Kaj je Vanguard?

Vanguard je ameriška družba za upravljanje naložb s sedežem v Malvernu v Pensilvaniji in ima več kot 4 bilijone dolarjev premoženja v upravljanju. Vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, so glavni dve vrsti skladov, ki jih ponuja Vanguard, medtem ko se zagotavljajo tudi posredniške storitve, upravljanje premoženja in skrbniške storitve. Vanguard za večino svojih sredstev ponuja dva razreda: delnice vlagateljev in delnice admirala. Delnice Admirala imajo relativno nižje deleže odhodkov, vendar zahtevajo višje minimalne naložbe, med 10.000 in 100.000 USD na sklad.

Vanguard je priljubljena naložbena izbira za vlagatelje, ki raje sprejemajo konzervativen pristop s svojimi portfelji. Razlog za to je, ker ponuja Vanguard razmeroma nizko tvegano portfelj, saj podjetje ponuja številne vzajemne sklade in sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF), usmerjene v fiksni dohodek. Vanguardova filozofija velja za vse njene naložbe, saj manjši stroški vodijo do boljših donosov.

Podjetje Vanguard, ki posluje z več kot 320 skladi, je znano tudi po upravljanju nizkih stroškov naložb s povprečnim količnikom stroškov (stroški, ki jih ima investicijska družba za upravljanje sklada) 0,18%. Primeri razmerij stroškov nekaterih priljubljenih skladov podjetja so naslednji.

Kakšne so podobnosti med Fidelityjem in Vanguardom?

• Tako Fidelity kot Vanguard sta velika investicijska podjetja s sedežem v ZDA.
• Vzajemni skladi so ena od glavnih kategorij izdelkov tako v Fidelity kot v Vanguard.

Kakšna je razlika med zvestobo in Vanguardom?

Fidelity proti Vanguardu
Fidelity ponuja naložbene produkte v glavnem z visoko tveganjem - visoko donosno filozofijo, ki je primernejša za agresivne vlagatelje.	Vanguard se osredotoča na zagotavljanje nizkocenovnih naložbenih portfeljev, ki bodo bolj primerni za konzervativne vlagatelje.
Primernost
Zvestoba je primernejša naložbena možnost za agresivne vlagatelje.	Portfur skladov Vanguard je bolj primeren za konzervativne vlagatelje.
Stroški in povračila
Naložbena strategija v Fidelity je visoka cena upravljanja premoženja, ki jo podpira nadpovprečni donos.	Vanguard ponuja ugodne naložbe z nizkimi razmerji odhodkov in tako zagotavlja ugodne rezultate.
Vrste skladov
Večina sredstev v Fidelityju je vzajemnih skladov.	Vanguard v svojem portfelju ponuja tako vzajemne sklade kot tudi delniške sklade.

Povzetek - Fidelity proti Vanguard

Razlika med Fidelityjem in Vanguardom gre pripisati predvsem naložbenemu pristopu, ki ga vsako podjetje uporablja; Zvestoba prevzame več tveganj v pričakovanju ustvarjanja visokih donosov, medtem ko Vanguard uporablja bolj konzervativen pristop, saj je njihova naložbena strategija primerna za vlagatelje, ki preprečujejo tveganje. Vendar pa obe podjetji neizmerno uspešni in lahko pomagata vlagateljem pri gradnji in upravljanju bogastva z dodajanjem vrednosti.

Prenesite PDF različico Fidelity vs Vanguard

Lahko prenesete PDF različico tega članka in jo uporabljate za namene brez povezave v skladu z navedbami. Prosimo, prenesite PDF različico tukaj Razlika med zvestobo in Vanguardom

Reference:

1. "Vzajemni skladi in vzajemne naložbe v naložbene naložbe - Zaslužne naložbe." In Vzajemni skladi Vlaganje - Naložbe v zvestobo. N.p., n.d. Splet. Na voljo tukaj.25. junij 2017.
2. "Seznam skladov Vanguard - indeks in aktivni vzajemni skladi" Vanguard. N.p., n.d. Splet. Na voljo tukaj 25. junij 2017.

Vljudnost slik:

1. "Fidelity-Inv-Boston" avtor Grk1011 - Lastno delo (CC BY-SA 3.0) prek Commons Wikimedia 
2. "NASDAQ - Times Square" avtorja Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) prek Flickr-ja