Razlika med posrednikom in svetovalcem

Broker proti Svetovalcu

Razlika med posrednikom in svetovalcem je, da je posrednik komercialni agent, ki deluje kot komercialist, medtem ko svetovalci ne prodajajo izdelkov.
Posrednik se ukvarja s prodajo rentnih izdelkov in zavarovalnih polic itd., Za nasvete jim ne plačajo, medtem ko svetovalci delajo za stranke in so za nasvete, ki jih dajo strankam, plačani. Posredniki so samo prodajalci in jih plačajo, ko prodajo njihov izdelek, medtem ko svetovalci zagotavljajo neprekinjene storitve za vzdrževanje poslovanja svojih strank..

Večina posrednikov se drži standarda ustreznosti, kar je v nasprotju s svetovalcem, ki sledi fiduciarnim standardom. Druga velika razlika med posrednikom in svetovalcem je, da svetovalci strankam svetujejo z najnižjim razmerjem stroškov in brez provizije, medtem ko mora posrednik vedeti, kaj je v interesu njegove stranke, ki je posojilodajalec, in priporočiti dražji sklad.

Posrednik lahko za svoje storitve zaračuna pristojbine, če so nasveti povezani s posredniškimi storitvami, neomejeno in brez skritih posredniških računov. Na žalost je veliko posrednikov, ki to zaščito zlorabljajo in zlorabljajo z Zakonom o investicijskih svetovalcih iz leta 1940 in zavajajo ljudi z lažnimi oglasi in uporabo besed, kot so finančni svetovalci itd. Naložbeni nasveti niso ključna storitev, če jo ponudijo svojim stranke, ker je njihova edina vloga nakup in prodaja posojilnih izdelkov.

Svetovalci, za razliko od posrednikov, prejemajo plačila za zagotavljanje svetovalnih storitev in vrednostnih papirjev. Posredniki, ki ponujajo račune na podlagi določene provizije, veljajo za enake standarde kot finančni svetovalci.
Svetovalci so registrirani pri SEC in urejeni v skladu z Zakonom o investicijskih svetovalcih iz leta 1940, medtem ko za posrednike velja drugačen regulativni režim, imenovan Zakon o borzi vrednostnih papirjev iz leta 1934, in prav tako sledijo regulativnim organizacijam zasebnega sektorja. Svetovalci morajo zanimanje svojih strank postaviti pred svoje, medtem ko posredniki ne veljajo za enak standard, ker tehnično predstavlja borznoposredniško podjetje in ohranja interes svoje družbe pred interesom posojilojemalca.

Povzetek:
Posredniki so predstavniki borznoposredniških družb, ki delajo na provizijah in kupujejo ali prodajajo naložbene proizvode.
Finančni svetovalci svojim strankam dajejo nasvete in jih za to plačajo.
Posredniki niso pooblaščeni za svetovanje svojim strankam.
Svetovalci interes svojih strank ohranjajo pred lastnimi interesi.
Posredniki ne sledijo fiduciarnim standardom in za razliko od svetovalcev sledijo standardom primernosti.